Данная деятельность предполагает намного больше вариантов для заработка, но и риски потерять вложения тоже значительно выше. Сам термин «фермерство» — это аллюзия на посев инвестиций и получение дохода по аналогии со сбором урожая. Кроме того, вознаграждение делится между всеми фермерами, а их число в успешных проектах быстро растет.

Шаг 4: Удержание или предоставление ликвидности

По сути это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта. Это как если бы банк за каждую транзакцию делился с пользователями небольшой долей в своем акционерном капитале. Это один из способов пассивного дохода на криптовалюте, который стал особенно популярным в последние годы. В отличие от традиционного стейкинга, фарминг ликвидности позволяет пользователям зарабатывать не только на росте стоимости криптовалюты, но и на комиссиях за транзакции в пуле. Напомним, «доходное фермерство» это главный тренд в сфере криптовалют сейчас. Речь идёт о совместном использовании децентрализованных протоколов разного направления — по типу предоставления ликвидности, кредитования, займов, деривативов и прочих составляющих DeFi.

Методы заработка в доходном фермерстве

Во-первых, это разные цели, которые преследуют данные процессы. Стейкинг нужен для обеспечения работы блокчейна и подтверждения транзакций, то есть выполняет важную техническую функцию. А вот основное предназначение фарминга – предоставление ликвидности децентрализованным площадкам, чтобы пользователи могли совершать операции по обмену криптовалют.

Пользователи сообщили о сбое в работе «Авито» 21 ноября

К тому же это не сильно отличается от трейдинга на фондовой бирже — процесс рискованный, и иногда больше зависит от удачи, а не от мастерства. Для трейдеров, планирующих более долгосрочные вложения, есть и другие способы зарабатывать на криптоактивах, которые будут просто лежать в кошельке — стейкинг и доходное фермерство. Если бы Google, Uber и Tesla на ранних этапах напрямую распределяли свой акционерный капитал среди провайдеров ликвидности, то там тоже была бы очень высокая доходность. Но Google, Uber и Tesla такой возможности не было чисто технически. Например, сеть Ethereum 2.0 требует соблюдения строгого правила, согласно которому пользователи, чтобы начать стейкинг, должны заморозить 32 Ether.

• Фарминг доходности – продвинутый механизм заработка на криптовалютном рынке, требующий глубокого понимания рынка и активного вовлечния в каждый момент.
• Стейкинг — это процесс, обеспечивающий функционирование блокчейнов на алгоритме Proof-of-Stake (PoS).
• Стейкинг и фарминг также различаются по уровню контроля над активами.
• Пока что сам Виталик предпочитает не участвовать в процессах «фермерства».
• Речь идёт о совместном использовании децентрализованных протоколов разного направления — по типу предоставления ликвидности, кредитования, займов, деривативов и прочих составляющих DeFi.

С каким рисками можно столкнуться

Особенность здесь в том, что возможности для заработка ограничены исключительно фантазией «фермера». Количество подобных цепочек между платформами никак не лимитируется, поэтому связываться можно вообще с любыми платформами в рамках децентрализованных финансов. К слову, именно популярность DeFi и подобных занятий сейчас нагружают сеть Эфириума и отвечают за высокие комиссии в сети.

При ее инвестировании в пул зачисляется сумма, эквивалентная актуальному курсу Bitcoin. Для майнинга необходимо приобретать специальное оборудование или модифицировать обычные компьютеры. Сам процесс добычи криптовалюты заключается в решении определенных математических задач. В 2020 году рыночная капитализация всего DeFi-сектора взлетела с $500 млн до $10 млрд, благодаря распространению фарминга доходности. То есть он считает, что проблемы высоких комиссий может решить новый продукт, которые банально перетянет одеяло популярности Юнисвапа. Однако это звучит не лучшим образом, поскольку подобная платформа также будет расходовать ресурсы сети.

Фарминг может приносить значительные доходы, но он требует серьёзных навыков, глубокого понимания криптовалютного рынка и задействованных активов.Риски. Фарминг доходности – продвинутая и более активная версия стейкинга, требующая углубленных знаний и вовлеченности в процесс. По данным опроса CoinGecko, более 40% майнеров ликвидности не осознают рисков, связанных с этой практикой. При фарминге Вы предоставляете токены в пулы ликвидности, чтобы другие пользователи могли быстро обменивать свою криптовалюту на DEX’ах. А при стейкинге Вы замораживаете свою криптовалюту для поддержания работы какого-либо криптопроекта или блокчейна.

Рассмотрим актуальные DEX’ы на сегодня, которые я отобрал для фарминга. На сегодняшний день создано уже много DEX’ов на разных Blockchain сетях, с различными инструментами и условиями. Но некоторые площадки НЕ поддерживают функцию автоматического реинвеста и все вознаграждения Вам нужно будет отправлять в реинвест самостоятельно. Но модель столкнулась с аналогичной проблемой — инвесторы, которые просто хотят обналичить токен и уйти ради других возможностей, снижают уверенность в устойчивости протокола. Однако на деле данная модель несет целый ряд подводных камней и сопутствующих рисков. Когда трейдер покупает ETH за BTC, из пула в его кошелек поступают Эфириумы, а в пул уходят Биткоины.

Представьте, что вы вносите 1 ETH и 1000 USDT в пул ликвидности на платформе Uniswap. Когда кто-то совершает обмен ETH на USDT или наоборот, вы получаете часть комиссии за эту транзакцию. Фарминг ликвидности основывается на концепции пулов ликвидности. Пулы ликвидности — это смарт-контракты, которые содержат резервы двух или более токенов.

Фарминг может быть более сложным и рискованным по сравнению со стейкингом. Одним из основных рисков является волатильность криптовалют, что может привести к значительным потерям. Кроме того, существуют риски, связанные с багами в смарт-контрактах и возможными атаками на DeFi-платформы.

Кроме того, чтобы получать хорошую и постоянную прибыль, может потребоваться больше усилий, чем для обычного пассивного дохода. Вознаграждения начисляются круглосуточно и обычно выплачиваются в виде криптотокенов. Собранные токены можно инвестировать обратно в пул ликвидности и добавить в ферму, чтобы получать более крупные вознаграждения. Это несет риск того, что на момент закрытия им своей фермерской позиции по данному пулу ликвидности, его токены могут значительно упасть в цене по сравнению с моментом открытия позиции. Таким образом реальная доходность с учетом текущей стоимости его вложений получается намного ниже обещанных на старте сотен процентов. Данный риск в криптосообществе называют «непостоянными потерями».

Действия DeFi, такие как кредитование, заимствование или обмен токенами, основаны на смарт-контрактах – фрагментах самоисполняющегося кодов. Пользователи протоколов DeFi «блокируют» криптоактивы в этих контрактах, называемых пулами ликвидности, чтобы другие могли их использовать. Стейкинг — это процесс, обеспечивающий функционирование блокчейнов на алгоритме Proof-of-Stake (PoS). Для стейкинга в сети Ethereum 2.0 требуется заморозить 32 Ether.

На 1 качественный DEX выделяйте 5% — 10% от той части Вашего инвестпортфеля, которая предназначена для высокорисковых инвестиций. Кроме того, доходность фарминга будет зависеть ещё и от той DEX площадки, на которой Вы будете фармить. Чем более молодая площадка, тем выше доходность она может предоставлять инвесторам.

Несмотря на некоторые внешние сходства между стейкингом и фармингом, по сути это довольно разные механизмы генерации дохода, со своими особенностями, достоинствами и недостатками. Пользователь блокирует определенную сумму криптоактивов на смарт-контракте платформы или протокола, тем самым пополняя ликвидность, необходимую для корректной работы сервиса. Встает вопрос, стоит ли пренебрегать всеми угрозами безопасности, которые несут с собой незащищенные пулы ликвидности. Подключите свой криптовалютный кошелек (например, MetaMask) к выбранной платформе. Убедитесь, что у вас есть необходимые токены для внесения в пул. Кошелек должен поддерживать взаимодействие с децентрализованными приложениями (dApps) и иметь достаточный баланс для покрытия комиссий за транзакции.

Курсы криптовалют исторически отличаются большой волатильностью и резкими колебаниями в обе стороны. А фермер обеспечивает ликвидность именно за счет депозита криптоактивов. Иногда фарминг называют майнингом ликвидности, но ничего общего с классической добычей монет он не имеет. Пул ликвидности обеспечивает скорость и безопасность валютных операций, но за это участники сделки платят комиссию. Часть этой суммы уходит на выплаты инвесторам, предоставившим пулу свои криптоактивы. Например, в пуле ETH/WBTC (Эфириум/Токенизированный Биткоин) находятся только эти две криптовалюты.

Фарминг открывает возможности для высокой доходности, но сопряжен с рисками. Стейкинг и фарминг также различаются по уровню контроля над активами. В стейкинге вы обычно сохраняете полный контроль над своими монетами, тогда как в фарминге вы передаете свои активы в пул ликвидности, что может увеличить риск потерь. Кроме того, стейкинг может быть более подходящим для долгосрочных инвесторов, тогда как фарминг часто привлекает тех, кто ищет быстрые и высокие доходы. Стейкинг — это процесс удержания определенного количества криптовалюты в кошельке для поддержки работы блокчейна. Взамен за это пользователи получают вознаграждение в виде дополнительных монет.